Introducción a los reglamentos contra el blanqueo de dinero

A medida que camina por la calle, de repente nota una nueva lavandería en su bloque durante su rutina matutina regular. Te acertas un poco confundido porque parece haber aparecido de la noche a la mañana, y no recuerdas ver ni escuchar ningún anuncio al respecto. Te encoge de hombros y sigue con tu día y no piensa más en ello. Este tipo de situación ocurre mucho más a menudo de lo que nos importa pensar. ¿Sabías que cada año cientos de millones de dólares son lavados por negocios aparentemente inocentes? Esta actividad criminal se ha convertido en un problema global. Usted puede preguntarse, ¿qué significa realmente el lavado de dinero? En este curso, usted aprenderá la definición de este término, cómo las personas tratan de disfrazar sus ingresos y los diferentes tipos de métodos que utilizan. A lo largo del tiempo, la prevención del blanqueo de capitales ha tenido que cambiar en respuesta a acontecimientos específicos en todo el mundo. Algunas de las directivas y reglamentos mencionados en este curso reflejan varias respuestas del gobierno.

En términos simples, las personas que ganan dinero ilegalmente todavía necesitan encontrar maneras de mantener su dinero seguro y averiguar cómo gastarlo legalmente sin levantar sospechas. Parecería muy extraño que alguien llegara a una institución financiera con grandes bolsas de dinero. Entonces, la pregunta es, ¿cómo se lava el dinero? En este curso, usted tendrá en cuenta las muchas técnicas y formas de la gente launder ingresos. Hay una amplia gama de negocios que se utilizan para estos fines ilegales. Algunos de los establecimientos mencionados aquí podrían sorprenderte porque parecen normales e inocentes, y proporcionan servicios cotidianos en el exterior, pero hay una historia diferente detrás de las escenas. Aprende a reconocerlos estudiando la cosa clave que todos tienen en común. Descubra las tres etapas típicas del lavado de dinero, cada una de las cuales se explicará en detalle utilizando ejemplos sencillos y fáciles de entender. Hay un acto criminal esencial que se discutirá durante este curso. Este acto funciona al presionar a las empresas y a las empresas para que informen de las actividades cuestionables de las que podrían saber o haber oído hablar. Si se ignora, puede calificarse como delito.

Dado que hay muchos medios de lavado de dinero, ¿cómo puede proteger su lugar de trabajo y su personal de los procedimientos ilegales? Al estudiar este curso, usted analizará las leyes que están en el lugar que los negocios deben llevar a cabo y la importancia de entrenar a su personal. Las reglas y regulaciones sólo son eficientes cuando se toma tiempo para asegurar que los empleados entiendan por qué es importante y cómo seguirlos. No se trata de un tipo de formación de talla única. Se debe adaptar considerando las posiciones y responsabilidades que tiene cada miembro del equipo. El uso de las estrategias mencionadas a lo largo de este curso les ayudará a identificar actividades sospechosas y qué hacer en un evento ilegal. Cualquiera que tenga interés en aprender sobre el lavado de dinero tendrá mucho que ganar para completar este curso.