Conozca Su Formación De Cliente Y Diligencia Debida Al Cliente

'Know your customer' (KYC) es un factor importante para las empresas de todo el mundo en la lucha contra los delitos financieros y el fraude de hoy. El proceso de KYC implica varios procedimientos, incluyendo la verificación de la tarjeta de identificación, verificación de documentos (facturas de servicios públicos como prueba de dirección), verificación de la cara y más para comprobar si los clientes son genuinos. Estos procedimientos son cruciales para evaluar el riesgo del cliente y el doble como requisitos legales para cumplir con las leyes y regulaciones contra el lavado de dinero (AML). Entonces, ¿cómo se pueden llevar a cabo estos procedimientos para determinar la validez de la información de los clientes? Le enseñaremos los conceptos de KYC y sus procedimientos para evaluar el nivel de riesgos que implica cada cliente. Comenzamos discutiendo el proceso de KYC para determinar la autenticidad de los clientes. A continuación, investigue los objetivos de KYC, la infraestructura de cumplimiento de KYC y sus ventajas.

Una de las maneras de realizar amplios controles de fondo en los clientes es examinar toda su información para detectar cualquier incoherencia y anomalía antes de establecer relaciones comerciales con ellos. Para lograr esto, debe realizar la debida diligencia debida al cliente entre muchos procedimientos de KYC. En primer lugar, usted estudiará los componentes de KYC, incluyendo el concepto de diligencia debida del cliente. A continuación, se describen los pasos para llevar a cabo la verificación de KYC y los métodos para recopilar datos de documentos. Al evaluar el riesgo, hay transacciones que los clientes pueden llevar a cabo que pueden indicar la probabilidad de riesgo y peligro. Este curso le ayudará a entender los dos tipos de factores de riesgo y los tipos de transacciones que son indicadores de riesgo. Por último, aprenderá cuándo es necesario llevar a cabo amplios procesos de verificación y supervisión en clientes de alto riesgo.

El lavado de dinero involucra el proceso ilegal de adquirir grandes cantidades de dinero a través de actividades criminales como el tráfico de drogas y el financiamiento del terrorismo. Estudiarás las etapas del lavado de dinero y un par de ejemplos de cada una de las etapas. Luego aprenderás sobre AML, cumplimiento AML, programa de cumplimiento AML, monitoreo de AML y el proceso de onboarding del cliente. Sobre eso, te mostramos los diversos organismos reguladores que rigen el cumplimiento de KYC y AML en diferentes industrias. Por último, discutimos las sanciones por incumplimiento de las instituciones financieras a las regulaciones de KYC y AML. Este curso está abierto a los propietarios de negocios, gerentes, empresarios y cualquier persona en el sector empresarial y financiero. Al estudiar este curso, descubrirás cómo verificar la identidad de los clientes y mantener relaciones comerciales saludables con ellos para interceptar actividades fraudulentas como lavado de dinero, financiación del terrorismo y otros delitos financieros. ¿Por qué no matricularse e iniciar este curso hoy?