Introducción a las Regulaciones contra el Lavado de Dinero

Mientras caminas por la calle, de repente observas una nueva lavandería en tu cuadra durante tu rutina matutina habitual. Te acercas un poco confundido porque parece haber aparecido de la noche a la mañana, y no recuerdas haber visto u oído ningún anuncio al respecto. No te importa y sigues con tu día sin pensar más en eso. Este tipo de situación ocurre con mucha más frecuencia de lo que quisiéramos pensar. ¿Sabías que cada año cientos de millones de dólares son lavados por negocios aparentemente inocentes? Esta actividad criminal se ha convertido en un problema mundial. Quizás te preguntes, ¿qué significa realmente el lavado de dinero? En este curso, conocerás la definición de este término, cómo las personas intentan disfrazar sus ingresos y los diferentes tipos de métodos que utilizan. Con el tiempo, la prevención del lavado de dinero ha tenido que cambiar en respuesta a eventos específicos en todo el mundo. Algunas de las directivas y regulaciones mencionadas en este curso reflejan varias respuestas gubernamentales.

En términos sencillos, las personas que obtienen dinero ilegalmente aún necesitan encontrar formas de tener su dinero seguro y arreglárselas para gastarlo legalmente sin levantar sospechas. Parecería muy extraño si alguien llegara a una institución financiera con grandes bolsas de dinero. Entonces, la pregunta es, ¿cómo se lava el dinero? En este curso, aprenderás muchas técnicas y formas en que las personas lavan los ingresos. Hay una amplia gama de negocios que se utilizan para estos fines ilegales. Algunos de los establecimientos mencionados aquí podrían sorprenderte porque parecen normales e inocentes, y brindan servicios cotidianos por fuera, pero hay una historia diferente detrás de escena. Aprende a reconocerlos al estudiar la única cuestión clave que todos tienen en común. Descubre las tres etapas típicas del lavado de dinero, cada una de las cuales se explicará en detalle con ejemplos simples y fáciles de entender. Hay una ley penal esencial que se analizará durante este curso. Esta ley funciona al presionar a las empresas y negocios para que informen actividades cuestionables que puedan conocer o de las que hayan oído hablar. Si se ignora, puede calificarse como un delito penal.

Dado que existen muchos medios para lavar dinero, ¿cómo se puede proteger el lugar de trabajo y al personal de los procedimientos ilegales? Al estudiar este curso, analizarás las leyes vigentes que las empresas deben cumplir y la importancia de capacitar a tu personal. Las normas y regulaciones solo son eficientes cuando se toma el tiempo para asegurar que los empleados comprendan por qué es importante y cómo seguirlas. Este no es un tipo de capacitación universal. Debe adaptarse teniendo en cuenta los puestos y las responsabilidades que tiene cada miembro del equipo. El uso de las estrategias mencionadas en este curso ayudará a identificar actividades sospechosas y qué hacer en un evento ilegal. Quienes estén interesados en aprender sobre el lavado de dinero se beneficiarán mucho cuando realicen este curso.