Apprenez à connaître votre clientèle et à suivre une formation en matière de due diligence

Le « Know your customer » (KYC) est un facteur important pour les entreprises du monde entier dans la lutte contre la criminalité financière et la fraude aujourd'hui. Le processus KYC implique diverses procédures, notamment la vérification de la carte d'identité, la vérification des documents (factures de services publics comme preuve de domicile), la vérification faciale et plus encore pour vérifier si les clients sont authentiques. Ces procédures sont cruciales pour évaluer les risques des clients et font également office d'exigences légales en matière de conformité aux lois et réglementations anti-blanchiment d'argent (AML). Alors, comment ces procédures peuvent-elles être mises en œuvre pour déterminer la validité des informations des clients ? Nous vous enseignerons les concepts du KYC et ses procédures pour évaluer le niveau de risque associé à chaque client. Nous commençons par discuter du processus de KYC pour vérifier l'authenticité des clients. Examinez ensuite les objectifs du KYC, le cadre de conformité KYC et ses avantages

L'un des moyens d'effectuer des vérifications approfondies des antécédents des clients consiste à examiner toutes leurs informations pour détecter toute incohérence et anomalie avant d'établir des relations commerciales avec eux. Pour y parvenir, vous devez faire preuve de diligence raisonnable à l'égard de la clientèle parmi les nombreuses procédures de KYC. Dans un premier temps, vous étudierez les composantes du KYC, notamment le concept de due diligence à la clientèle. Ensuite, nous décrivons les étapes à suivre pour effectuer la vérification KYC et les méthodes de collecte de données à partir de documents. Lors de l'évaluation des risques, certaines transactions que les clients peuvent effectuer peuvent indiquer la probabilité d'un risque et d'un danger. Ce cours vous aidera à comprendre les deux types de facteurs de risque et les types de transactions qui constituent des indicateurs de risque. Enfin, vous apprendrez quand il est nécessaire de mettre en œuvre des processus de vérification et de surveillance approfondis sur les clients à haut risque.

blanchiment d'argent implique le processus illégal d'acquisition de grandes sommes d'argent par le biais d'activités criminelles telles que le trafic de drogue et le financement du terrorisme. Vous étudierez les étapes du blanchiment d'argent et vous présenterez quelques exemples de chacune de ces étapes. Ensuite, vous en apprendrez davantage sur la lutte contre le blanchiment d'argent, la conformité au blanchiment d'argent, le programme de conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, la surveillance de la lutte contre le blanchiment d'argent et le processus d'intégration des clients. Ensuite, nous vous présentons les différents organismes de réglementation qui régissent la conformité KYC et AML dans différents secteurs. Enfin, nous abordons les sanctions en cas de non-respect des réglementations KYC et AML par les institutions financières. Ce cours est ouvert aux propriétaires d'entreprise, aux gestionnaires, aux entrepreneurs et à toute personne du secteur des affaires et de la finance. En étudiant ce cours, vous découvrirez comment vérifier l'identité des clients et entretenir de saines relations commerciales avec eux afin d'intercepter les activités frauduleuses telles que le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et d'autres crimes financiers. Pourquoi ne pas vous inscrire et commencer ce cours dès aujourd'hui