Conosci i tuoi clienti e la formazione sulla due diligence

«Conosci il tuo cliente» (KYC) è oggi un fattore significativo per le aziende di tutto il mondo nella lotta contro i reati finanziari e le frodi. Il processo KYC prevede varie procedure, tra cui la verifica della carta d'identità, la verifica dei documenti (bollette come prova dell'indirizzo), la verifica facciale e altro per verificare se i clienti sono autentici. Queste procedure sono fondamentali per valutare il rischio dei clienti e fungono anche da requisiti legali per la conformità alle leggi e ai regolamenti antiriciclaggio (AML). Quindi, come possono essere eseguite queste procedure per determinare la validità delle informazioni dei clienti? Ti insegneremo i concetti del KYC e le sue procedure per valutare il livello di rischio connesso a ciascun cliente. Iniziamo discutendo il processo di KYC per accertare l'autenticità dei clienti. Quindi esamina gli obiettivi del KYC, il framework di conformità KYC e i suoi vantaggi

Uno dei modi per eseguire controlli approfonditi sui precedenti dei clienti consiste nell'esaminare tutte le loro informazioni per individuare eventuali incongruenze e anomalie prima di stabilire rapporti commerciali con loro. Per raggiungere questo obiettivo, è necessario eseguire un'adeguata due diligence con i clienti tra le molte procedure del KYC. Innanzitutto, studierai i componenti del KYC, incluso il concetto di due diligence dei clienti. Successivamente, descriviamo i passaggi per effettuare la verifica KYC e i metodi di raccolta dei dati dai documenti. Nella valutazione del rischio, ci sono transazioni che i clienti possono effettuare che possono indicare la probabilità di rischio e pericolo. Questo corso ti aiuterà a comprendere i due tipi di fattori di rischio e i tipi di transazioni che sono indicatori di rischio. Infine, imparerai quando è necessario eseguire processi di verifica e monitoraggio approfonditi su clienti ad alto rischio

riciclaggio di denaro comporta il processo illegale di acquisizione di ingenti somme di denaro attraverso attività criminali come il traffico di droga e il finanziamento del terrorismo. Studierai le fasi del riciclaggio di denaro e un paio di esempi di ciascuna fase. Quindi imparerai a conoscere l'AML, la conformità AML, il programma di conformità AML, il monitoraggio AML e il processo di onboarding dei clienti. Successivamente, vi mostriamo i vari organismi di regolamentazione che regolano la conformità KYC e AML in diversi settori. Infine, discutiamo delle sanzioni in caso di mancata conformità degli istituti finanziari alle normative KYC e AML. Questo corso è aperto a titolari di aziende, manager, imprenditori e chiunque operi nel settore commerciale e finanziario. Studiando questo corso, scoprirai come verificare l'identità dei clienti e mantenere sani rapporti commerciali con loro per intercettare attività fraudolente come il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e altri reati finanziari. Perché non iscriverti