Introduction au Règlement sur le blanchiment d'argent

Lorsque vous marchez dans la rue, vous remarquez soudainement une nouvelle laverne sur votre bloc pendant votre routine du matin. Vous l'approchez un peu confus parce qu'il semble avoir paru du jour au lendemain, et vous ne vous rappelez pas avoir vu ou entendu des publicités à ce sujet. Vous l'avez broussaille et vous y allez avec votre journée et vous ne pensez rien de plus. Ce genre de situation se produit beaucoup plus souvent que nous ne le pensons. Saviez-vous que chaque année des centaines de millions de dollars sont blanchi par des entreprises apparemment innocentes? Cette activité criminelle est devenue un problème mondial. Vous vous demandez peut-être, que signifie vraiment le blanchiment d'argent? Dans ce cours, vous apprendrez la définition de ce terme, comment les gens essaient de déguiser leur revenu et les différents types de méthodes qu'ils utilisent. Au fil du temps, la prévention du blanchiment d'argent a dû changer en réponse à des événements spécifiques à travers le monde. Certaines des directives et règlements mentionnés dans ce cours reflètent diverses réponses du gouvernement.

En termes simples, les gens qui gagnent de l'argent illégalement ont encore besoin de trouver des moyens de garder leur argent en sécurité et de trouver comment le dépenser légalement sans soulever de soupçons. Il semblerait très étrange que quelqu'un arrive à une institution financière avec de gros sacs d'argent. Donc, la question est, comment l'argent est blanchi? Dans ce cours, vous étudierez les nombreuses techniques et méthodes de blanchiment des revenus. Il existe un large éventail d'entreprises qui sont utilisées à des fins illégales. Certains des établissements mentionnés ici pourraient vous surprendre parce qu'ils semblent normaux et innocents, et qu'ils fournissent des services de tous les jours à l'extérieur, mais il y a une autre histoire en coulisses. Apprenez à les reconnaître en étudiant la chose clé qu'ils ont tous en commun. Découvrez les trois étapes typiques du blanchiment d'argent, dont chacune sera expliquée en détail à l'aide d'exemples simples et faciles à comprendre. Il y a un acte criminel essentiel qui sera discuté au cours de ce cours. Cette loi agit en faisant pression sur les entreprises et les entreprises pour qu'elles signalent des activités douteuses qu'elles pourraient connaître ou avoir entendues. Si elle est ignorée, elle peut être considérée comme une infraction pénale.

Étant donné qu'il existe de nombreux moyens de blanchiment d'argent, comment pouvez-vous protéger votre lieu de travail et votre personnel contre les procédures illégales? En étudiant ce cours, vous analyserons les lois qui sont en place et l'importance de la formation de votre personnel. Les règles et les règlements ne sont efficaces que lorsque le temps est pris pour s'assurer que les employés comprennent pourquoi il est important et comment les suivre. Il ne s'agit pas d'un type de formation unique. Il doit être adapté en tenant compte des postes et des responsabilités de chaque membre de l'équipe. L'utilisation des stratégies mentionnées tout au long de ce cours les aidera à identifier les activités suspectes et les mesures à prendre dans le cadre d'un événement illégal. Quiconque s'intéresse à l'apprentissage au sujet du blanchiment d'argent aura beaucoup à gagner à compléter ce cours.