Connaître son client et sa formation de diligence raisonnable

"Connaître votre client" (KYC) est un facteur important pour les entreprises du monde entier dans la lutte contre les délits financiers et la fraude d'aujourd'hui. Le processus de KYC comporte diverses procédures, dont la vérification des cartes d'identité, la vérification des documents (factures d'utilité comme preuve d'adresse), la vérification de la face et plus à vérifier si les clients sont authentiques. Ces procédures sont essentielles pour évaluer le risque et le double d'exigences juridiques dans le respect des lois et règlements de lutte contre le blanchiment de capitaux (LAM). Comment peut-on effectuer ces procédures pour déterminer la validité de l'information des clients? Nous vous enseignerons les concepts de KYC et ses procédures pour évaluer le niveau de risque associé à chaque client. Nous commençons par discuter du processus de KYC pour vérifier l'authenticité des clients. Ensuite, étudia les objectifs de KYC, le cadre de conformité KYC et ses avantages.

L'une des façons de procéder à des vérifications approfondies des antécédents des clients consiste à examiner tous les renseignements concernant les incohérences et les anomalies avant d'établir des relations d'affaires avec eux. Pour ce faire, vous devez faire preuve de diligence raisonnable chez les clients parmi de nombreuses procédures de KYC. Tout d'abord, vous étudierez les composants de KYC, y compris le concept de diligence raisonnable client. Par la suite, nous décrirons les étapes à suivre pour effectuer la vérification de KYC et les méthodes de collecte de données à partir de documents. Dans l'évaluation du risque, il y a des transactions que les clients peuvent effectuer qui peuvent indiquer la probabilité de risque et de danger. Ce cours vous aidera à comprendre les deux types de facteurs de risque et les types d'opérations qui sont des indicateurs de risque. Enfin, vous apprendrez quand il est nécessaire d'effectuer de vastes processus de vérification et de surveillance sur les clients à haut risque.

Le blanchiment d'argent implique le processus illégal d'acquisition de vastes sommes d'argent par le biais d'activités criminelles telles que le trafic de drogue et le financement du terrorisme. Vous étudierez les étapes du blanchiment d'argent et quelques exemples de chacune des étapes. Ensuite, vous découvrirez l'AML, la conformité AML, le programme de conformité AML, la surveillance AML et le processus d'embarquement du client. À cette fin, nous vous montrons les différents organismes de réglementation qui régissent la conformité de KYC et de LAM dans différentes industries. Enfin, nous discutons des sanctions en cas de non-conformité des institutions financières aux règlements KYC et AML. Ce cours est ouvert aux propriétaires d'entreprises, aux gestionnaires, aux entrepreneurs et à toute personne du secteur des affaires et des finances. En étudiant ce cours, vous découvrirez comment vérifier l'identité des clients et maintenir des relations d'affaires saines avec eux pour intercepter des activités frauduleuses comme le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et d'autres crimes financiers. Pourquoi ne pas s'inscrire et commencer ce cours aujourd'hui?