Conoscere Il Tuo Cliente & Customer Dovuti Diligence Training

'Conosci il tuo cliente' (KYC) è un fattore significativo per le imprese a livello mondiale nel contrastare i crimini finanziari e le frodi di oggi. Il processo KYC coinvolge varie procedure, tra cui la verifica della carta d'identità, la verifica dei documenti (bollette di utilità come prova di indirizzo), la verifica del viso e altro per verificare se i clienti sono genuini. Queste procedure sono cruciali nel valutare il rischio cliente e il doppio come requisiti legali nel rispetto delle leggi e dei regolamenti antiriciclaggio (AML). Quindi come si possono effettuare tali procedure per determinare la validità delle informazioni dei clienti? Vi insegneremo i concetti di KYC e le sue procedure nel valutare il livello dei rischi comportati da ogni cliente. Iniziamo discutendo il processo di KYC per accertare l'autenticità dei clienti. Poi indagare gli obiettivi di KYC, il quadro di conformità KYC e i suoi benefici.

Uno dei modi per eseguire approfonditi controlli di background sui clienti è quello di scrutare tutte le loro informazioni per eventuali incongruenze e anomalie prima di stabilire relazioni commerciali con loro. Per raggiungere questo scopo è necessario fare una adeguata verifica della clientela tra molte procedure di KYC. In primo luogo, studierà i componenti di KYC, incluso il concetto di diligenza dovuta alla clientela. In seguito, delineiamo i passi per effettuare la verifica KYC e i metodi di raccolta dei dati da documenti. Nel valutare il rischio ci sono transazioni che i clienti possono effettuare che possono indicare la probabilità di rischio e pericolo. Questo corso ti aiuterà a capire i due tipi di fattori di rischio e i tipi di transazioni che sono indicatori di rischio. Infine, imparerai quando è necessario effettuare approfonditi processi di verifica e monitoraggio sui clienti ad alto rischio.

Il riciclaggio comporta il processo illegale di acquisizione di vaste quantità di denaro attraverso attività criminali come il traffico di droga e il finanziamento del terrorismo. Studierai le tappe del riciclaggio di denaro e un paio di esempi di ognuna delle tappe. Poi imparerai su AML, conformità AML, programma di conformità AML, monitoraggio AML e il processo di onboarding client. Su questo vi mostriamo i vari enti normativi che regolano la conformità KYC e AML in diverse industrie. Infine, si discute delle sanzioni per la non conformità delle istituzioni finanziarie ai regolamenti KYC e AML. Questo corso è aperto a proprietari di imprese, manager, imprenditori e chiunque nel settore business e finanziario. Studiando questo corso, scoprirete come verificare l'identità dei clienti e mantenere sane relazioni commerciali con loro per intercettare attività fraudolente come il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e altri reati finanziari. Perché non arruolarsi e iniziare questo corso oggi?