Combattere la criminalità finanziaria

I sistemi finanziari di tutto il mondo stanno trasformando la vita attraverso programmi di emancipazione economica e riduzione della povertà. Ma i criminali stanno anche sfruttando le scappatoie create dalla globalizzazione e dalla digitalizzazione dei sistemi finanziari per commettere reati con sempre maggiore audacia. La lotta ai reati finanziari come il riciclaggio di denaro, l'evasione fiscale, la corruzione, il finanziamento del terrorismo e la frode richiede quindi una trasparenza finanziaria sostenuta da un'efficace applicazione della legge e

Questo corso di criminologia e finanza studia i principali reati di riciclaggio di denaro contenuti nel Proceeds of Crime Act (POCA) del Regno Unito. Elenchiamo gli elementi della «proprietà criminale» e facciamo una distinzione tra corruzione e riciclaggio di denaro. Poiché i reati finanziari sono segreti e furtivi, molti di noi non assistono mai in prima persona al riciclaggio di denaro né si rendono conto di esserne tutti vittime. Questo corso mostra come viene riciclato il denaro e spiega perché gli sforzi antiriciclaggio sono essenziali nella lotta alla criminalità finanziaria

Quindi esaminiamo le direttive europee sul riciclaggio di denaro e delineiamo i ruoli del funzionario segnalante nella manutenzione e nella documentazione delle politiche. Dimostriamo come valutare i profili di rischio attraverso programmi di due diligence della clientela (CDD) e di gestione del rischio. Spieghiamo come riconoscere le attività criminali sospette, comprese le transazioni che fanno parte del «processo di stratificazione» del riciclaggio di denaro. Questo corso combina criminologia e finanza per fornire le strutture per affrontare i trafficanti di droga, i finanziatori del terrorismo, i politici corrotti e i truffatori.