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Ce que je veux faire avec cette vidéo est de parler un peu de 401 (k) s, ce qui a probablement au minimum que vous avez entendu parler, et juste de l'obtenir-aller, juste pour mettre un peu de structure dans votre esprit de ce que ce vraiment est, est-il s 'très similaire à un traditionnel IRA . Et les moyens qu'ils 're est la même que vous vous en remettez vos impôts. Donc, vous mettez de l'argent sur une base d'impôt différé, permettez-moi de cette façon, vous mettez non taxés ou que vous mettez de l'argent avant impôts, l'argent peut développer à l'intérieur soit de la (k) compte 401 ou l'IRA traditionnel compte non taxé. Permettez-moi d'écrire cela. L'argent pousse dans les compte non taxé, et puis vous pouvez le retirer, vous pouvez retirer de l'argent ou de commencer à obtenir des distributions du compte après 59 ans et demi. Alors que 's essentiellement lorsque vous n ' êtes va commencer sa retraite, lorsque vous n 'êtes va avoir besoin de l'argent. Et quand vous vous retirez après l'âge de 59 ans et demi, vous aurez alors payer de l'impôt sur le revenu. Et ceci est ce que les gens parlent quand ils parlent de report d'impôt, vous n 'êtes pas sortir des impôts, vous n ' êtes simplement en poussant sur la date que vous n 'êtes allez avoir à payer les impôts. Et pour beaucoup de gens, ce serait peut-être utile, parce que pendant que vous faites de l'argent, vous pourriez payer à un taux d'impôt supplémentaire assez élevée, mais une fois que vous n 'êtes retraité, vous l ' avez une beaucoup plus faible que je suppose vous dans une tranche beaucoup plus faible incrémentale d'impôt donc votre facture fiscale globale totale peut être inférieure. Peut-être aussi quelque chose arrive seulement en termes de ce que le gouvernement fait en termes de comment ils imposent des taxes. Et en général, si vous avez à payer 50 cents de 20 ans dans l'avenir par rapport à 50 cents aujourd'hui, juste valeur actuelle de l'argent vous dit que ce que les 50 cents va être une valeur beaucoup moins à l'avenir, ou de la valeur actuelle est une beaucoup moins. Alors que l 'une raison de reporter, mais bien sûr, vous n ' êtes pas payer, vous n 'êtes pas seulement va payer sur ce que vous mettez dans vous sera alors aussi payer l'impôt sur ce que vous mettez dans et tout ce qui poussait, de sorte que vous devrez payer l'impôt sur le total des dispersions totales. Et dans les deux cas, vous devez commencer à prendre despersements de votre compte de 70 et demi, donc des sanctions, me laisser écrire de cette façon: des pénalités si vous n 't retirer, ou si vous n ' t commencer à retirer une partie de vos fonds par 70 et demie. Et il ya des cas particuliers si vous n 'êtes de travail et tout ce genre de choses. Maintenant, ce qui se passe si vous retirez avant 59 ans et demi? Donc, jusqu'à présent tout ce que je 'ai indiqué est vrai à la fois 401Ks et IRA traditionnels, si vous retirez avant 59 ans et demi, vous êtes imposé sur le retrait et, en plus de cela, il ' est 10% de pénalité sur tous les fonds vous recevez. Et c'est ce que vous devez penser à moins que vous sachiez si vous venez de dire, je 'suis juste va toujours max mon traditionnel IRA ou 401 (k), vous ' ai dois vous assurer que vous n 'êtes veulent que l'argent avant 59 ans et demi, parce que vous pourriez être confrontés à ce retrait de 10%. Donc, ce sont tous les cas qu'ils sont les mêmes, donc la question est, pourquoi ont-ils tous deux existent? Pourquoi est-il quelque chose appelé un traditionnel IRA, et pourquoi est-il quelque chose appelé un 401K? Ils semblent tous deux comme un très bon moyen pour moi de reporter les impôts, obtenir des gains sur le revenu sur mon investissement dans une manière d'impôt différé et ensuite de payer à une date ultérieure, et ils les deux types de me forcer à faire en sorte qu'ils suggèrent fortement que je ne devrais 't sors mon argent avant 50 ans et demi. Ainsi, les moyens qu'ils 're différente alors laissez l ' accent sur les différences, de sorte que les différences entre les deux. On est 401 (k) s ont une limite plus élevée, et si vous n 'êtes concentré sur 2010, mais ces chiffres ne cessent de changer, en 2010, le (k) limite 401 est 16 500 $ et que ' s pour tout ce que vous cotisez à votre 401 (k) tandis que la limite IRA est de 5000 $. Ceci est une IRA. Donc un, 401 (k), vous pouvez simplement participer avec plus d'argent, donc en fait dans ces deux cas, comme vous vous approchez de votre retraite, donc après l'âge de 50 Alors permettez-moi de mettre cela dans la même chose afin que nous n 'êtes complète, donc une autre similitude est que vous pouvez accélérer un peu de votre, ou vous pouvez ha